Faire fructifier votre argent en 2021

Faire fructifier votre argent requiert quelques étapes préalables indispensables pour choisir les solutions les plus pertinentes qui correspondront le mieux à votre situation et à vos objectifs.

Avant toute décision, comprendre avant d’agir ! Que souhaitez-vous vraiment?

Investir selon vos objectifs

  • Épargner
    Pour financer un projet immobilier, professionnel, une épargne de précaution, les études des enfants
  • Optimiser du patrimoine
    Pour valoriser un placement, de la trésorerie, générer des revenus complémentaires.
  • Préparer sa retraite
    Préparer sa retraite en épargnant à son rythme et en réduisant sa charge fiscale.
  • Défiscaliser
    Réduire ses impôts pour les particuliers et les professionnels
  • Préparer la transmission de votre patrimoine
    Réduire ou exonérer ses bénéficiaires des droits de succession

Déterminer votre profil d’investisseur

Pour bien vous conseiller, il est nécessaire de prendre en compte:

  • Votre situation personnelle
    Votre situation familiale, votre profession, votre résidence fiscale, vos revenus et le patrimoine de votre foyer.
  • Votre horizon de placement
    Plus votre horizon est court plus vous devez limiter les risques
  • Votre sensibilité au risque
    Votre tolérance à assumer le risque de la perte de ses économies ainsi que sa capacité financière à faire face à cette diminution.
  • Votre âge
    Vous êtes jeune, plus vous pouvez vous permettre de prendre des risques
  • Votre profil d’investisseur
    • Prudent : Pas ou peu de risques
    • Équilibré : Juste équilibre entre performance et sécurité
    • Dynamique : Forte valorisation de votre capital et prêt à accepter une prise de risque.

Préconisation et conseils d’optimisation

L’approche financière que vous souhaitez doit être cohérente avec vos connaissances, votre expérience financière, votre situation familiale et patrimoniale ²ainsi que vos objectifs.

Votre conseiller détermine suite à tous ses éléments, votre allocation d’actifs compte tenu du contrat, de l’opération choisie et de la compagnie d’assurance.

  • Les différents types de supports
    Contrat d’assurance vie multisupports, contrat de capitalisation, contrat PER individuel PERIN, plan d’épargne entreprise, contrat Luxembourgeois
  • Le type de fonds
    Fond Euro, Fonds à formule/ Produits structurés, SICAV, FCP, Fonds labellisés ISR, SCPI
  • Le choix de la fiscalité
    • Fiscalité en fonction de votre activité: professionnel, salarié.
    • Régime fiscal et social applicable. Ex: madelin, Art 163 quatervicies du code général des impôts

Le cabinet “Courtage de Saint Cyr” vous propose une solution sur mesure

Pour mieux investir, il est important de comprendre votre personnalité, votre environnement, vos objectifs, prendre en compte vos projets, vos possibilités et imaginer avec vous la stratégie à apporter.

Maitriser les risques selon votre profil d’investissement, évaluer les performances et vous proposer des solutions ciblées. Vous accompagner dans le temps en mettant tout en œuvre et en adaptant la durée selon votre horizon de placement.

Vous proposer un panachage judicieux de supports choisis est une bonne manière de préserver vos placements et de les faire fructifier.