Vous êtes un particulier,

Vos objectifs peuvent être…

Réduire votre fiscalité

L’optimisation de votre fiscalité sous-tend plusieurs objectifs qui sont propres à votre situation et vos souhaits. En voici les plus courants :

• Obtenir des revenus nets d’impôt,
• Transmettre votre patrimoine en réduisant les droits de mutation,
• Dynamiser un capital sans augmenter votre fiscalité,
• Réduire votre impôt sur le revenu en orientant votre épargne,
• Effectuer un démembrement ou des donations car vous êtes ISF.
• Bénéficier de déductions fiscales attractives dans le cadre du dispositif Madelin ou d’un investissement immobilier.

Constituer un capital, épargner pour un projet

En fonction de vos revenus, de votre âge, de votre situation personnelle et de votre projet de vie, vous souhaitez mettre en place une épargne régulière, souple, disponible, et sécurisée.

• Vous pouvez ainsi constituer un patrimoine de manière efficace pour financer les études de vos enfants, un projet immobilier ou professionnel…
• Même avec une capacité d’épargne modeste, vous développerez un patrimoine sécurisant et facilitateur, au rythme de vos possibilités (possibilité de réduire ou d’augmenter vos versements).
• Si vous êtes chef d’entreprise, des solutions vous permettent,  à vos salariés et à vous-même, de vous constituer un portefeuille de valeurs mobilières dans le cadre de l’épargne collective.

Protégez vous et protégez vos proches

• Vous souhaitez vous protéger vous-même ainsi que vos proches en cas de perte d’emploi, d’accident de la vie, d’invalidité ou de dépendance.
• Vous souhaitez libérer votre conjoint et vos enfants des droits de succession.
• Vous recherchez  une complémentaire santé, nous vous aiderons à définir vos besoins et ceux de votre famille, afin de mettre en place le meilleur contrat santé.
• Vous souhaitez sécuriser vos revenus et votre patrimoine en tant que dirigeant d’entreprise, en bénéficiant du dispositif Madelin Prévoyance.

Préparez votre retraite

Vous souhaitez compléter vos revenus au moment de la retraite tout en la prenant au moment désiré. Et vous désirez la préparer à votre rythme.

• Disposez de revenus avec une fiscalité faible.
• Transmettez ces revenus à votre conjoint.
• Valorisez le montant de votre épargne et ayez l’assurance de disposer d’un capital suffisant pour couvrir vos besoins à la retraite, tout en gardant une souplesse de versements.
• Bénéficiez de déductibilité fiscale pour les professionnels en épargnant dans le cadre de la retraite Madelin, ou du dispositif d’épargne salariale de type Perco.

Organiser la transmission

Vous souhaitez choisir à qui vous transmettez votre patrimoine.

• Transmettez à votre conjoint ou à vos enfants, simplement,
• Privilégiez vos petits enfants si vous le souhaitez,
• Transmettez un bien immobilier,
• Anticipez le paiement des droits de succession.

Valoriser un capital

Vous souhaitez saisir les bonnes opportunités afin de booster votre patrimoine.

• Diversifiez et dynamisez votre capital sur du long terme,
• Profiter d’une fiscalité intéressante,
• Préparez la transmission à vos proches,
• Financez le développement de votre activité et valorisez votre société en optimisant la gestion et le rendement de votre trésorerie,
• Nous recherchons les meilleurs rendements et choisissons avec vous la répartition idéale entre actions et fonds euro en fonction de votre âge ou de votre sensibilité au risque.

Assurer vos véhicules, votre habitation, vos biens immobiliers…

Le choix d’un contrat d’assurance pour votre véhicule ou votre habitation requiert beaucoup de vigilance et même d’expertise. Courtage de Saint Cyr étudie précisément vos biens et l’utilisation que vous en faîtes et vous propose parmi ses partenaires ceux qui seront les plus avantageux.

Conseil : Remettez régulièrement en question vos contrats d’assurance automobile et habitation !